Naše služby
Jsem tady už 18 let. Vidím, jak lidi dělají chyby se svými penzijními účty. Zbytečné poplatky. Špatné investice. My to řešíme jednoduše. Vezmeš si svůj účet, podíváme se na něj spolu, řekneme ti, co se dá zlepšit. Bez zbytečné řeči. Bez prodejních triků.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si. Podíváme na tvůj účet. Kolik v něm máš, co za to platíš měsíčně, kam ta tvoje peníze jdou. Občas zjistíš, že tam jsou investice, o kterých jsi zapomněl. Nebo že poplatky tě stojí 47 tisíc za rok víc, než by stály jinde.
- Detailní výpis všech poplatků a poplatků za správu
- Kontrola diverzifikace tvého portfolia
- Srovnání s konkurencí – co by ti ušetřilo
- Písemná zpráva s konkrétními kroky
Služba 3
Měnil jsi práci? A máš pět účtů rozházených po různých správcích? To je chaos. Sjednotíme ti to do jednoho IRA. Budeš vidět, co máš. Budeš to moci spravovat bez 47 různých přihlášení. Ušetří ti to čas a peníze.
- Bezbolestný přestup bez daňových následků
- Řešení papírů a administrativy
- Centralizované sledování investic
- Snížení poplatků až o 60 procent
Služba 1
Máš IRA? Ale která by ti vyhovovala víc? Traditional nebo Roth? Záleží na tom, jaké máš teď příjmy, kde budeš za 15 let a co si vezmeš z účtu. Pomůžeme ti s tím. Není to věda, je to aritmetika.
- Porovnání daňových scénářů na příštích 20 let
- Strategie převodu Roth na míru
- Optimalizace RMD (povinných výběrů)
- Plánování dědictví pro tvoje děti
Služba 2
Investice to není nastavit a zapomenout. Trhy se mění. Některé akcie rostou, některé padají. Tvůj účet se vychyluje. Vezmeš si lepší dividendy, když to zarovnáš. Pomáháme ti s tím čtyřikrát za rok.
- Čtvrtletní revize a rebalancování
- Přizpůsobení rizika s věkem
- Automatické reinvestování dividend
- Zprávy bez řeči – jen čísla
Služba 3
Co když ztratíš práci? Co když se ti zvýší výdaje? Běžné věci. Víme, jak na to. Sečteš si, co máš na účtu, co si můžeš vzít bez pokut. Jak to bude vypadat s daněmi. Není to legrácka, ale máme na to systém.
- Kalkulace Early Withdrawal s daněmi a pokutami
- Strategie vybírání bez zbytečných ztrát
- Plán financování do nové práce
- Poradenství dle tvé situace
Služba 1
Za pět let půjdeš do důchodu? Nebo za deset? Teď je čas počítat. Jak si to vezmeš z účtu, aby ti vydrželo 30 let. Jaké to bude mít daňové dopady. Kde získáš příjem, když skončí výplata. To dělám poslední 18 let.
- Projekce příjmů z penzijních účtů
- Optimalizace pořadí výběrů ze zdrojů
- Daňové plánování na důchod
- Pravidelné přezkoumání během důchodu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás